Marina Lapini - Blog

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Marina Lapini

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IL POTERE DELLE DONNE.TRARRE PROFITTO DALLA DIVERSITA' DI GENERE

2019-03-08 11:31:29

Investire in parità di genere UBS lancia il primo ETF Gender Equality in Italia. Una ricerca condotta a livello globale ha messo in evidenza, tra i vari risultati, come le donne siano maggiormente interessate ad investire a favore di uno sviluppo più equo e per la parità di genere.Da questa consapevolezza è stato inserito, all'interno della nostra offerta di "impact investing", che punta a interessanti ritorni finanziari investendo in progresso sociale e sostenibilità ambientale, una soluzione dedicata alla parità di genere.Nasce così il primo ETF Gender Equality in Italia, frutto della collaborazione congiunta tra UBS Asset Management e UBS Wealth Management e quotato su Borsa Italiana.Il Global Gender Equality di UBS permette di investire su 100 società leader a livello mondiale con un forte track record nella diversità e sostenibilità di genere, selezionate in base ai criteri promossi dalle Nazioni Unite su questo tema. UBS destinerà il 5% delle commissioni di gestione percepite dallo strumento a progetti filantropici che, attraverso la fondazione UBS Optimus, andranno a sostegno del quinto Obiettivo di Sviluppo Sostenibile delle Nazioni Unite: realizzare l'uguaglianza di genere e migliorare le condizioni di vita delle donne.Per saperne di più

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INVESTIRE PER L'ISTRUZIONE DEI FIGLI (O DEI NIPOTI)

2018-08-27 15:03:52

Secondo la Bucket Theory, l'investitore, una volta identificati gli obiettivi che si vogliono raggiungere, sarà più propenso a lasciar sviluppare nel tempo i piani di investimento stabiliti, dando la possibilità agli stessi di raggiungere i risultati di medio e lungo termine attesi. Tra gli obiettivi di tale approccio ci sono gli investimenti per l'istruzione superiore dei figli o dei nipoti, che necessitano di un'accumulazione preventiva di risorse, che spesso viene effettuata già a partire dalla nascita del beneficiario. Nel nostro paese questa sensibilità sta mostrando qualche segno di crescita solo negli ultimi anni e con riferimento alla ultima generazione di studenti. Il flusso migratorio in uscita dei nostri giovani è un dato acquisito e consolidato e riguarda ben oltre 100.000 ragazzi l'anno che si spostano per terminare gli studi in prestigiose università estere in concomitanza alla discesa inarrestabile dei nostri Atenei nelle classifiche mondiali delle Università. La politica, inoltre, non sta facendo abbastanza per sanare la situazione, riducendo la spesa rivolta agli investimenti, vero motore dello sviluppo economico. Per raggiungere l'obiettivo di finanziare l'istruzione superiore di figli o nipoti è necessario iniziare a risparmiare molto presto, contribuendo all'accumulo di capitale con regolarità e frequenza. Per i genitori non è semplice sviluppare questi piani di investimento che di norma vanno implementati proprio nel momento in cui essii stanno anche creandosi un piano pensionistico e devono sostenere delle spese importanti per la crescita dei ragazzi. Ecco perchè il supporto dei nonni per finanziare tali piani è fondamentale: non hanno le spese dei genitori e statisticamente nel nostro paese, sono gli over 60 a disporre della quota più ingente di ricchezza finanziaria.

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FINANCIAL LIFE PLANNING E "SPIRITUALITA'" - TERZA PARTE

2018-07-10 12:40:08

In che modo la spiritualità entra nel contesto del Financial planning? E inoltre, cosa si intende per 'Spiritualità?' Questa parola ha moltissime interpretazioni, ma in generale si può dire che sia un concetto interdisciplinare che individua come aspetto fondamentale della natura dell'uomo, la ricerca di significato, scopo e direzione dell'esistere. Un aspetto sicuramente connesso a ciò è sicuramente il benessere interiore. Ma in che modo e attraverso quali tecniche e conoscenze si può creare un comune sentire 'spirituale' con il cliente? In primo luogo sono fondamentali le capacità personali del planner: un'attenta presenza, apertura mentale, assenza di pregiudizi nell'ascolto. Doti non comuni, ma assolutamente indispensabili per la creazione di un rapporto produttivo. Altro elemento inportante è la cosiddetta 'Comprensione Spirituale' raggiunta attraverso vere e proprie tecniche metodologiche che ci guidano verso un approccio saggio e compassionevole nel rapporto con gli altri. Il terzo fattore è relativo alle azioni del consulente e principalmente l'ascolto e il saper porre le giuste domande. Quarto elemento è rappresentato dalle doti di leadership del consulente e dalla sua capacità di essere credibile e catalizzatore di confidenze. L'ultimo elemento è lo spazio fisico dove si realizzano gli incontri e l'atmosfera che negli stessi viene creata. Non ci devono essere costrizioni e rigidità, ma calma, quiete e pace. In conclusione è stato dimostrato come i consulenti che riescono ad utilizzare al meglio un elemento di spiritualità così costruito con i clienti, ottengano risultati straordinari in termini di vicinanza con gli stessi e in termini di benessere psichico e conseguente equilibrio e saggezza nelle scelte finanziarie co-determinate con i risparmiatori. Certamente sono approcci molto diversi da quelli tradizionali, ma la professione di consulente si sta indirizzando anche su canali di questo tipo.

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