Marina Lapini
Top Founder Senior
FINANCIAL LIFE PLANNING E "SPIRITUALITA'" - SECONDA PARTE
2018-07-09 11:19:51
Il valore aggiunto del Financial Planner 'esistenziale' rispetto ad uno tradizonale è quello di capire effettivamente le priorità dei clienti, il loro approccio mentale al denaro e, non ultime, le loro paure. I professionisti operanti con queste metodologie, riescono a creare partnership molto strette con i propri clienti, che solitamente si consolidano nel tempo e durano molto più a lungo di un'ordinaria relazione cliente/consulente finanziario. L'empatia che si crea con i clienti è molto intensa e diventa qualcosa di molto simile all'amicizia e alla condivisione di valori e approcci alla vita, dal quale lo stesso consulente trarrà giovamento. Nel Financial Life Planning si fondono dunque elementi di analisi psicoterapeutica, tecniche di 'Life Coaching' e classiche competenze da consulente finanziario. L'aspetto psicoterapico è normalmente quello affrontato nei primi incontri con i clienti, nel corso dei quali si deve scavare nel passato e stabilire per quali ragioni si è creato un certo rapporto con il denaro e se del caso rimuovere concetti errati e convinzioni irrazionali. Hanno un ruolo importante sia la storia familiare che quella finanziaria del soggetto preso in considerazione. Le analogie con il 'Life Coaching' sussistono invece nel corso di tutto il rapporto planner/cliente per mettere in ordine e dare priorità alle esigenze del cliente valutandole da una diversa prospettiva. Il concetto a questo punto dovrebbe essere chiaro: un Financial Life Planner è un professionista che, dotato di expertise finanziario e di nozioni di psicologia, ci può condurre attraverso le decisioni più importanti della nostra vita.
Marina Lapini
Top Founder Senior
FINANCIAL LIFE PLANNING E "SPIRITUALITA'" - PRIMA PARTE
2018-07-05 15:20:58
La disciplina nata come Financial Life Planning (tradotta in Pianificazione Finanziaria Esistenziale) è molto recente e non ancora diffusa nel nostro Paese. Si tratta in sostanza una sorta di Pianificazione Finanziaria classica, che non si ferma all'analisi dell'attivo e del passivo del cliente per ottimizzarne la situazione patrimoniale e reddituale, ma mette al centro dell'analisi l'uomo piuttosto che il risparmiatore cercando di gestire le risorse finanziarie al fine di raggiungere gli obiettivi di vita (quindi esistenziali) del cliente. Obiettivi che non sono certo la semplice accumulazione del capitale, ma tendono al raggiungimento di uno stato di appagamento più profondo che non deriva dal solo possesso di risorse materiali. Saper bilanciare la protezione delle risorse e l'utilizzo delle stesse per coronare obiettivi di vita è il fine ultimo del Financial Life Planner, che nella relazione con il cliente ha un duplice ruolo: quello di aiutarlo ad estrinsecare i suoi obiettivi e successivamente supportarlo nella realizzazione degli stessi, dosando l'utilizzo delle risorse finanziarie possedute nel tempo.
Marina Lapini
Top Founder Senior
COME FUNZIONA BITCOIN? LA BLOCKCHAIN E GLI EXCHANGE - terza parte
2018-07-04 09:56:46