Aave: Guida dettagliata per principianti
Aave Protocol è una di quelle piattaforme che sta portando le DeFi ad un livello avanzato. Molte piattaforme si sono infatti rivelati veri e propri flop, ma molte altre...
Aave Protocol è una di quelle piattaforme che sta portando le DeFi ad un livello avanzato.
La nascita della Decentralized Finance (DeFi) ha visto così tante piattaforme entrare a farne parte, che è difficile distinguere le autentiche da quelle fasulle.
Molte piattaforme si sono infatti rivelati veri e propri flop, ma molte altre hanno aiutato il mondo DeFi a raggiungere livelli di popolarità ed autenticità mai visti prima.
In questo articolo potrai trovare informazioni più approfondite riguardo il protocollo Aave, chi chi lo gestisce ed una guida su come iniziare ad utilizzarlo.
Buona lettura!
Aave: cos’è e come funziona
Aave è un protocollo basato su blockchain che coinvolge mutuatari, prestatori / depositanti.
La rete riceve liquidità dai depositanti e consente ai mutuatari di ottenere prestiti utilizzando un approccio “sottocollateralizzato” o “ipercollateralizzato”.
Il protocollo è ispirato ad ETHLend, una piattaforma di prestito peer-to-peer decentralizzata.
La rete fornisce prestiti creando un vero e proprio mercato.
Il protocollo Aave impiega l’uso di pool in cui poter depositare la tua criptovaluta.
Tuttavia, i pool sono divisi in base alla criptovaluta depositata.
Se ad esempio sei un depositante, diventerai quindi prestatore e guadagnerai un interesse sui mutuatari.
Utilizzando un approccio in pool, i mutuatari prendono in prestito da un pool e non da un singolo depositante, eludendo efficacemente il modello p2p utilizzato da altre piattaforme decentralizzate.
Aave supporta Tether (USDT) , DAI, Ethereum (ETH) , Wrapping Bitcoin (WBTC), Yearn.Finance (YFI) e altre 14 criptovalute.
Ora ti chiederai come iniziare ad utilizzare Aave, da dove partire…
Prima di tutto, devi decidere se vuoi prestare le tue monete per guadagnare un interesse o se vuoi prendere in prestito criptovalute.
Entrambe le opzioni richiedono la connessione di un portafoglio Web 3.0 come Metamask, Ledger, MyEtherWallet o Coinbase wallet.
Non sai come collegare un portafoglio Web 3.0?
Scoprilo nei prossimi paragrafi!
Come collegare un portafoglio Web 3.0
Metamask è un’estensione per Chrome e Firefox.
Assicurati di scaricare l’estensione dal portafoglio ufficiale, in quanto su Internet ci sono molti portafogli simili fasulli o cloni, che ruberanno le tue monete.
Per poter quindi ottenere Metamask:
- Installa l’estensione del browser dal sito ufficiale e attivala.
- Crea un account e un backup delle tue frasi di sicurezza.
- Collega il tuo portafoglio ETH esistente con la tua chiave privata o connetti il tuo portafoglio Coinbase.
- Trasferisci fondi (Ethereum) sul portafoglio scelto.
Puoi anche collegare facilmente Ledger o MyEtherWallet.
Se già sei pratico ti risulterà facile collegare effettuare questi passaggi, altrimenti,
in questo articolo MetaMask: Guida completa all’utilizzo scoprirai cos’è MetaMask in modo più dettagliato e come utilizzarlo.
Una volta effettuato questo passaggio, entra su Aave visitando questo link ed assicurati di connettere il tuo portafoglio (controlla anticipatamente se è supportato) e di scegliere il mercato giusto.
È possibile accedere ai depositi su Aave visitando la sezione “Deposito” del suo sito web.
Ti verrà fornito un elenco di criptovalute tra cui scegliere e l’importo da depositare, con una stima dell’interesse (annuale).
Gli interessi non sono fissi perché dipendono dalle condizioni di mercato.
Gli interessi pagati ai finanziatori si basano sul tasso debitore e sul tasso di utilizzo.
Nota che i depositanti guadagnano un rendimento maggiore quando il tasso di utilizzo è elevato.
Inoltre, i depositanti accedono a una quota delle commissioni dei prestiti al tasso dello 0,063% del volume del prestito (maggiori informazioni più avanti).
Sebbene non ci siano limiti sull’importo depositabile, ti consiglio di non scegliere importi spropositati altrimenti il costo della transazione potrebbe superare quello del deposito stesso.
Aave ha un token basato sugli interessi, aToken, che ha un rapporto di 1:1 rispetto al token depositato.
Come prendere in prestito criptovalute
Per prendere in prestito criptovalute, vai alla sezione “Prestito” del sito Aave, scegli la crypto e seleziona l’importo.
Tieni presente che devi depositare, mettere a garanzia un certo importo di crypto o bene, in modo da dimostrare che sei idoneo a chiedere un “prestito”.
Oltre alla garanzia fornita, l’importo massimo può essere influenzato anche dalla liquidità disponibile di ciò che si desidera prendere in prestito.
Scegli quindi tra tasso variabile o stabile per completare il processo.
Il tasso fisso Aave è un tasso a breve termine con la possibilità di riallinearsi in futuro a seconda dei cambiamenti di mercato. Il tasso variabile, invece, è calcolato dal tasso di domanda e offerta sul protocollo.
Il rimborso del prestito viene effettuato utilizzando l’opzione “Rimborsare” nella sezione relativa al prestito nella tua dashboard di Aave.
La liquidazione avviene quando il valore della garanzia del mutuatario scende in modo significativo e non copre efficacemente il prestito o la parte rimanente del debito.
Se ciò accade i possibili scenari sono due. Il valore della garanzia diminuisce o il valore del debito aumenta, lasciandone una parte esposta.
Il protocollo Aave prevede sanzioni di liquidazione diverse a seconda del tipo di garanzia.
Le liquidazioni possono essere evitate fornendo maggiori garanzie o rimborsando parti di un prestito. Nota che i liquidatori ricevono un bonus di liquidazione.
Token Aave (LEND)
Il protocollo Aave ha una valuta nativa chiamata LEND.
A volte chiamato ETHLend (il vecchio nome), ha una fornitura totale di 1.299.999.942 token.
LEND è sviluppato utilizzando gli standard ERC-20 di Ethereum e la moneta nativa viene utilizzata per ricevere sconti sulle commissioni di transazione.
Inoltre, se decidessi di investire in LEND riceverai una quota delle commissioni di transazione della piattaforma.
Conclusione
Il protocollo Aave è tra le principali reti DeFi nel mondo delle criptovalute.
Il 14 agosto 2020, la piattaforma è stata aggiornata alla nuova versione che ha portato vantaggi come deposito a tasso fisso, maggiore tasso di prestito stabile, mercati privati e ottimizzazione del gas di produzione.
Si prevede che il continuo sviluppo dei sistemi DeFi aumenterà per interfacciare la finanza centralizzata (CeFi) con DeFi ed innescare un’adozione massiccia delle stesse.
E tu, cosa ne pensi? Già conoscevi Aave? Com’è stata la tua esperienza?
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