INVESTIRE DOPO IL CORONAVIRUS: LA MOSSA VINCENTE !

Quando si programma un piano di investimenti occorre rispettare l’orizzonte temporale scelto (ovvero quanto restare investiti).

L’ orizzonte temporale varia a seconda della strategia che hai scelto in condivisione con il consulente finanziario, ma soprattutto a seconda delle tue esigenze e dei tuoi obiettivi di vita. Per semplificare diciamo in media non meno di 3 anni.

Se per ipotesi il nostro programma di investimento fosse di 3 anni, non avrebbe senso focalizzarsi sui movimenti di breve periodo, in quanto la nostra meta è a distanza di 3 anni.

Questo è vero……in parte.

Molto dipende anche dagli obiettivi di rendimento che ti sei posto e dal livello di sopportazione delle perdite.

Il grafico che posto (fonte Ecomatica) si riferisce all’andamento dell' indice Dow Jones (borsa americana) degli ultimi 100 anni.

Il rendimento medio lordo annuo è poco meno dell’8%.   Wow!

In apparenza sembra molto facile…..basta tenere duro e dimenticarsi di avere investito e vedrai che tra X anni il tuo portafoglio ti avrà reso Y !!!

Purtroppo i grafici esprimono il più delle volte con numeri freddi gli andamenti del passato senza tenere conto dell’ emotività dell’ investitore.

Durante i 100 anni, l ‘investitore (un investitore piuttosto longevo) avrebbe dovuto fare i conti con un rischio di oscillazione dei suoi rendimenti in media vicino al 20%, con punte anche oltre il 50%.

In pratica il risparmiatore avrebbe potuto trovarsi con il suo capitale dimezzato!

E qui si arriva al nocciolo della questione…..che è di vitale importanza:  Qual è la tua sopportazione alle perdite ? Quanti soldi puoi permetterti di polverizzare prima di perdere completamente il sonno la notte ?

Il cuore di Mifid 2 è la percezione del rischio del risparmiatore. La sua capacità di sopportare le perdite.

Una buona diversificazione del portafoglio investimenti aiuta sicuramente a ridurre il rischio di oscillazioni, ma sovente le decorrelazioni durante una crisi o il panico generale, saltano...., producendo ingenti perdite anche su comparti ritenuti non rischiosi.

Perché è importante avere anche una strategia dinamica di breve periodo ?

Per 3 ragioni:

1)     Abbassare il rischio del Portafoglio.  Se ho una strategia di copertura delle posizioni più aggressive, o sono più liquido nelle fasi più concitate del mercato, il mio rischio complessivo, scende.

2)     Posso guadagnare di più: rientrare a prezzi più convenienti oppure rientrare quando il trend principale (al rialzo) si è ripristinato può generare rendimenti migliori del non fare nulla e sperare che risalga.

3)     Il Risparmiatore è psicologicamente più disposto a rispettare il programma di investimento di lungo periodo se parte del suo capitale è stato salvato dal Crollo.

Cliccando su questo link potrai leggere una previsione in cui ho individuato recentemente un top dei prezzi di breve periodo su una delle borse principali europea:

Il Rialzo della Borsa è agli sgoccioli

Al momento l'indice Dax (Borsa tedesca) è sotto del -6% dal giorno del Top.

Riesci ad immaginarne i benefici nel tuo portafoglio investimenti del corretto utilizzo di questa strategia ?

Se vuoi sapere le prossime previsioni dell' algoritmo M i T o scrivimi all' indirizzo email :

[email protected]

Così potrai essere sempre aggiornato sulle previsioni di questo potentissimo alleato.

Naturalmente la strategia di breve periodo non deve soppiantare la pianificazione principale e i movimenti del portafoglio non devono essere eccessivi.

Il futuro non si può prevedere, ma attraverso tecniche avanzate possiamo investire con le probabilità a nostro favore e ottenere grandi soddisfazioni in termini di quanti soldi entrano nelle tue tasche senza rimetterci le penne. 

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Nel prossimo articolo svelerò le 3 formule + 1 che qualunque investitore dovrebbe esaminare prima di investire.

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